Pakistan khởi động chế độ cấp phép tiền mã hóa – doanh nghiệp phải đăng ký trước ngày 5 tháng 9

Islamabad, Pakistan – Cuối cùng thì điều này đã trở thành chính thức: Pakistan đã triển khai chế độ cấp phép dành cho các doanh nghiệp tiền mã hóa. Cơ quan Quản lý Viễn thông Pakistan (PTA) và Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo (VARA) vừa mới thành lập đã đưa ra những quy định rõ ràng cho thị trường tài chính kỹ thuật số. Bất kỳ doanh nghiệp nào hoạt động trong lĩnh vực này – cho dù là sàn giao dịch, startup Blockchain hay thương nhân NFT – đều phải đăng ký trước ngày 5 tháng 9 năm 2024. Nếu không, họ sẽ phải đóng cửa hoạt động. Quyết định này nghe có vẻ khắt khe, nhưng chính phủ Pakistan đang rất nghiêm túc trong việc quản lý lĩnh vực này.
---
Tại sao đến lúc này? Pakistan giữa đổi mới và kiểm soát
Pakistan đang đối mặt với một tình thế khó xử: một mặt, thị trường tiền mã hóa đang bùng nổ – theo Ngân hàng Nhà nước Pakistan (SBP) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Pakistan (SECP), mỗi năm có hơn 1 tỷ USD được giao dịch dưới dạng tài sản ảo. Mặt khác, khung pháp lý trước đây vẫn còn nhiều lỗ hổng. Nhiều doanh nghiệp đã hoạt động trong “vùng xám” pháp lý, khiến cả người tiêu dùng lẫn cơ quan quản lý đều cảm thấy không yên tâm.
Thủ tướng Shehbaz Sharif và nhóm của ông đã nhận ra: nếu không kiểm soát được sự phát triển hỗn loạn này, có thể dẫn đến nhiều hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền hay tài trợ khủng bố. Vì vậy, Pakistan giờ đây chọn đi theo hướng quản lý chặt chẽ thay vì cấm hoàn toàn – một cách tiếp cận mà nhiều quốc gia khác như Ấn Độ hay Thái Lan cũng đang áp dụng.
---
VARA: Cơ quan mới với trách nhiệm lớn
Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo (VARA) chính thức hoạt động từ tháng 3 năm 2024. Nhiệm vụ của họ là đưa tiền mã hóa, NFT và các loại tài sản kỹ thuật số khác vào khuôn khổ quản lý có trật tự. Ông Asim Javed, Giám đốc VARA, đã phát biểu rõ ràng:
“Chúng tôi muốn tạo ra một môi trường an toàn cho các nhà đầu tư – nhưng bất kỳ ai không tuân thủ quy định đều sẽ bị loại bỏ.”
Và những quy định này thật sự nghiêm ngặt:
- Bắt buộc chống rửa tiền (AML) và nhận diện khách hàng (KYC): Mỗi nền tảng phải biết rõ đối tượng họ giao dịch cùng.
- Yêu cầu vốn tối thiểu: Ít nhất 50 triệu Rupee (khoảng 175.000 USD) phải có trong tài khoản.
- An ninh mạng: Không có chuyện bị hack – hệ thống phải được bảo vệ tuyệt đối.
- Thuế: Dĩ nhiên, lợi nhuận từ gi



ao dịch kỹ thuật số cũng phải nộp thuế.
Ai vượt qua được những rào cản này sẽ phải nộp một khoản phí 1 triệu Rupee (3.500 USD) và nhận được giấy phép – ban đầu có hiệu lực trong 3 năm.
---
Phản ứng trái chiều: Hy vọng và thất vọng
Không phải ai cũng ủng hộ quyết định này. Ali Raza, Giám đốc điều hành của một sàn giao dịch địa phương, nhìn nhận tích cực:
“Cuối cùng chúng tôi cũng có sự an toàn về pháp lý! Điều này sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư hơn.”
Tuy nhiên, Sarah Khan, một nhà phát triển Blockchain đến từ Lahore, lại chỉ trích những rào cản quá cao:
“Các startups không thể chi trả những khoản tiền lớn như vậy. Thay vì hình phạt, chúng ta nên tạo ra động lực khuyến khích!”
Có lẽ cô ấy nói đúng – nhưng chính phủ Pakistan giờ đây đang hướng đến mục tiêu an toàn. Ai không tuân thủ sẽ buộc phải dừng hoạt động.
---
Xu hướng toàn cầu: Pakistan theo dòng chảy
Pakistan không phải là trường hợp ngoại lệ. Các quốc gia như Ấn Độ, Thái Lan hay Philippines cũng đang quản lý tiền mã hóa, trong khi một số nước như Trung Quốc hoàn toàn cấm đoán hoặc như El Salvador thậm chí chấp nhận Bitcoin như một phương tiện thanh toán hợp pháp.
Pakistan chọn cách trung dung: quản lý chặt chẽ thay vì cấm đoán. Liệu điều này có thành công hay không? Chỉ có thời gian trả lời. Những tháng tới sẽ cho thấy bao nhiêu doanh nghiệp kịp đăng ký trước ngày 5 tháng 9.
---
Thời hạn sắp đến: Ai không hành động sẽ mất
Đối với những ai còn đang phân vân: thời gian không còn nhiều. Từ ngày 5 tháng 9, mọi chuyện sẽ trở nên nghiêm trọng:
- VARA sẽ tiến hành kiểm tra đột xuất.
- PTA sẽ chặn truy cập vào các nền tảng không được cấp phép.
- Theo ước tính, 30–40% nhà cung cấp hiện tại có thể sẽ rời khỏi thị trường.
Điều này có thể dẫn đến sự tập trung hóa thị trường – những doanh nghiệp còn lại sẽ có cơ hội chiếm lĩnh lĩnh vực này. Liệu điều này tốt hay xấu? Chỉ có thời gian mới trả lời được.
---
Kết luận: Một bước tiến vào tương lai – nhưng không đơn giản
Pakistan đang bước vào một lãnh vực mới mẻ. Chính phủ muốn thúc đẩy đổi mới nhưng cũng đồng thời giảm thiểu rủi ro. Liệu điều này có thành công hay không? Những tháng tới sẽ cho thấy. Nhưng có một điều chắc chắn: ai muốn kinh doanh tiền mã hóa tại Pakistan cần phải hành động ngay lập tức. Thời hạn này không thể thương lượng.