Cơ quan thuế Anh cảnh báo tăng ba lần số trường hợp nghi ngờ về lợi nhuận tiền điện tử không khai thuế

Cơ quan Thuế và Hải quan Hoàng gia Anh (HMRC) vừa khiến tôi thực sự bất ngờ: Số lượng cảnh báo về những khoản lợi nhuận từ tiền điện tử có thể chưa được khai thuế đã tăng gần gấp ba lần trong vòng một năm qua. Chỉ riêng trong sáu tháng đầu năm 2025, cơ quan này đã gửi hơn 1.200 thông báo trực tiếp tới những người nộp thuế, những người có thể đã không ghi nhận hoặc khai chưa đầy đủ lợi nhuận từ các giao dịch tiền điện tử. Điều này cho thấy chính phủ Anh đang coi vấn đề này rất nghiêm trọng – và ngày càng khó để các nhà đầu tư có thể trốn tránh sự kiểm soát của cơ quan thuế.
Dấu hiệu cảnh báo: Tại sao HMRC lại siết chặt kỷ luật?
Theo báo cáo mới nhất của HMRC, số lượng cảnh báo như vậy đã tăng đến 280% so với năm trước. Năm 2024, chỉ có 450 thông báo trong suốt cả năm, nhưng nay con số này đã vượt 1.200 trong sáu tháng. Đây không phải là ngẫu nhiên, mà là hành động có chủ đích. Cơ quan thuế đang sử dụng các công cụ phân tích dữ liệu hiện đại để phát hiện những trường hợp đáng ngờ – không chỉ khi lợi nhuận quá lớn, mà còn dựa trên tần suất giao dịch bất thường hoặc những dấu hiệu bất thường khác có thể chỉ ra thu nhập chưa khai báo.
Đặc biệt, những nhà đầu tư giao dịch tài sản tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch nước ngoài hoặc sở hữu nhiều ví điện tử để che giấu lợi nhuận đang bị nhắm tới nhiều nhất. HMRC nhấn mạnh: đây không phải là những hành động lẻ tẻ, mà là một quá trình giám sát có hệ thống. “Chúng tôi sẽ thực hiện điều này với tất cả sự nghiêm khắc,” một phát ngôn viên của cơ quan cho biết.
Những điều nhà đầu tư tiền điện tử cần biết
Tại Anh, lợi nhuận từ tiền điện tử như Bitcoin hay Ethereum đều phải chịu thuế, bất kể bạn bán chúng, chuyển đổi sang tài sản khác hay thậm chí sử dụng chúng làm phương thức thanh toán. HMRC chia các khoản thu nhập này thành hai loại chính:
1. Thuế tăng vốn (Capital Gains Tax - CGT): Áp dụng khi bạn bán tiền điện tử với mức lời. Mức miễn thuế là 3.000 bảng Anh mỗi năm (tính đến năm 2025).
2. Thuế thu nhập (Income Tax): Áp dụng đối với thu nhập từ khai thác (m



ining), staking hoặc khi bạn nhận tiền điện tử dưới hình thức lương hoặc thanh toán. Lúc này, mức thuế sẽ theo hệ thống thuế thu nhập thông thường.
Nhiều nhà đầu tư vẫn còn mơ hồ về thời điểm và cách thức khai báo lợi nhuận của mình. HMRC đang nỗ lực đối phó với điều này thông qua các chiến dịch tuyên truyền và cảnh báo trực tiếp. “Chúng tôi muốn giúp mọi người tránh những sai lầm trước khi chúng trở nên tốn kém,” một nhân viên HMRC cho hay.
Điều gì xảy ra nếu không khai báo lợi nhuận?
Việc che giấu lợi nhuận từ tiền điện tử không chỉ khiến bạn phải đối mặt với tiền phạt cộng thêm lãi suất, mà còn có thể bị phạt nặng. HMRC có thể áp mức phạt lên tới 100% giá trị số tiền thuế trốn – và trong trường hợp tái phạm, con số này còn có thể cao hơn. Điều đáng lo ngại là nhiều sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài không tự động cung cấp dữ liệu cho các cơ quan thuế Anh. Do vậy, HMRC đang đẩy mạnh hợp tác quốc tế, chẳng hạn với OECD, và thành lập các lực lượng đặc nhiệm chuyên điều tra các trường hợp trốn thuế trong lĩnh vực tiền điện tử.
Một chuyên gia thuế nhận định: “Những ngày mà bạn có thể thu lợi nhuận từ tiền điện tử một cách vô tư mà không cần khai thuế đã qua rồi.”
Tương lai: Cuộc săn lùng toàn cầu nhằm vào lợi nhuận tiền điện tử không khai thuế
Những gì đang diễn ra tại Anh là một phần của xu hướng toàn cầu. Các quốc gia như Mỹ, Đức và Hà Lan cũng đang thắt chặt kiểm soát tương tự. HMRC dự kiến sẽ mở rộng hệ thống phân tích dữ liệu và tăng cường các biện pháp giám sát.
Đối với các nhà đầu tư, đây là thời điểm thích hợp để tìm hiểu về nghĩa vụ thuế. Các chuyên gia khuyên nên ghi chép cẩn thận tất cả các giao dịch và tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp ngay khi gặp bất kỳ thắc mắc nào. “Ai hành động ngay bây giờ sẽ tránh được những khoản nộp phạt và tiền phạt khổng lồ,” một kế toán viên cho biết.
HMRC đã khẳng định sẽ tăng cường nỗ lực hơn nữa trong những tháng tới. Những ai không hành động kịp thời có thể sẽ phải trả giá đắt. Thời đại của sự lơ là trong vấn đề thuế tiền điện tử đã chính thức kết thúc.